Les autorités policières de 26 pays et Europol ont collaboré pour mener à bien la European Money Mule Action « EMMA 6 », une opération mondiale contre les systèmes d’escroquerie qui utilisent des passeurs d’argent. Entre septembre et novembre 2020, l’opération EMMA 6 s’est déroulée pour la sixième année consécutive, en collaboration avec la Fédération bancaire européenne (FBE), FinTech FinCrime Exchange, INTERPOL et Western Union. Elle a permis d’identifier 4031 passeurs d’argent et 227 recruteurs, ainsi que d’arrêter 422 personnes dans le monde entier.
1529 enquêtes pénales ont été ouvertes au cours de l’opération. Avec le soutien du secteur privé, représenté par plus de 500 banques et institutions financières, 4942 transactions frauduleuses de passeurs d’argent ont été identifiées, ce qui a permis d’éviter une perte totale estimée à 33,5 millions d’euros.
Les passeurs d’argent sont recrutés par des organisations criminelles, souvent à leur insu, comme acteurs du blanchiment d’argent pour dissimuler la provenance de l’argent obtenu de manière frauduleuse. Ignorant qu’ils se livrent à des activités criminelles et trompés par la promesse de l’argent facile, ces passeurs transfèrent des fonds volés d’un compte à un autre, souvent dans des pays différents, au nom d’autres personnes. En retour, ils reçoivent une commission pour leurs services.
S’il existe de nombreux modes de recrutement de passeurs d’argent, y compris le contact direct ou la communication par e-mails, les criminels recrutent de plus en plus de nouveaux complices sur les réseaux sociaux, avec de fausses offres d’emploi, des pop-ups en ligne et des applications de messagerie instantanée. Bien que des mécanismes d’escroquerie liés à la COVID-19 aient été signalés, l’intervention dans le processus de paiement et les escroqueries romantiques restent les systèmes les plus récurrents. L’utilisation de cryptomonnaies par les passeurs d’argent est également en augmentation.
Europol et les autorités policières de l’Union européenne, en association avec des partenaires internationaux et des institutions financières, ont lancé la campagne #DontBeaMule afin de sensibiliser les citoyens aux risques concernant les systèmes de passeurs d’argent.
La campagne, promue par les autorités compétentes, avait pour objectif d’informer le public sur les modes opératoires des criminels, les manières de se protéger et les réactions à adopter en cas d’implication dans ces systèmes.
Que risquez-vous si vous devenez passeur d’argent ?
• Des attaques physiques ou des menaces si vous refusez de continuer à coopérer avec les criminels.
• Des peines de prison ou des amendes.
• Des antécédents criminels qui peuvent avoir de graves répercussions sur d’autres aspects de votre vie, vous empêchant d’obtenir une hypothèque ou d’ouvrir un compte en banque.
Que pouvez-vous faire ?
Si vous pensez que vous êtes peut-être utilisé comme passeur d’argent, agissez avant qu’il ne soit trop tard : interrompez tout virement bancaire et informez immédiatement votre banque et la police.
L’opération EMMA fait partie d’un projet actuellement en cours, qui s’inscrit dans le cadre du Plan d’action opérationnel EMPACT contre la fraude au paiement cybercriminelle, conçu pour lutter contre la fraude en ligne et à la carte de paiement, dirigé par les Pays-Bas.
Au cours de cette opération, Europol a apporté son soutien à l’organisation et à la préparation de réunions opérationnelles, effectué des analyses et facilité l’échange d’informations entre autorités policières et partenaires privés. En outre, Europol a coordonné la campagne de sensibilisation avec les pays participants.
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